『医師・歯科医師の将来ビジョンを達成させる』 為のコンサルタントスタッフブログ

2017.03.24ローリスク・ハイリターンも実現可能!運用力を高める4つのメソッド

bea4fb52c46bddb704ffd154e6338b27_s

 

公的年金、不労収入、一括収入、委託収入系資産形成……
資産運用を4つの種類に分けて考える

世の中には国内外を問わず、数多くの金融商品、投資商品が存在します。
しかし、開業医のなかには、これらを一つひとつ吟味して選択する時間がない人も多いでしょう。

その場合は、運用商品を「どのように収入を得るのか」という視点から
次のような4つの「メソッド」に分類することで、自分に合ったものをみつけやすくなります。


【メソッド1】公的年金

国民年金、国民年金基金、厚生年金など終身で得られる公的年金のグループ


【メソッド2】不労収入系資産

収益不動産の賃貸収入とインカムゲイン狙いの投資信託。終身型個人年金保険を揃えることで、働かなくても収入が定期的に入ってくるグループ


【メソッド3】一括収入系資産

確定拠出年金(401kプラン)、貯蓄性の高い生命保険、海外投資など、たとえば5年、10年という具合に「期間限定」で配当などを受け取れるグループ


【メソッド4】委託収入系資産

プライベートバンキングなど、資産の運用を専門の機関に一括して委託するグループ


これら4つの資産形成グループを効果的に組み合わせ、
自分のファイナンシャルゴールを構成していく「ポートフォリオ理論」を実践していきます。

これら4つのグループは「コア」「サテライト」に分かれます。まずベースになる部分は、メソッド1「公的年金」などによって構成されます。国民年金、国民年金基金、厚生年金といった基本的に生きている限り一定額の収入が確保されるものが入ります。

メソッド2は、収入のコアと考えていい「不労収入系資産」が入ります。

収益用不動産による賃貸収入や終身年金など、長期にわたって
安定した収入が得られる投資商品を揃えたカテゴリーです。

メソッド3は、「一括収入系資産」、そしてメソッド4が「委託収入系資産」という具合になります。公的年金や不労収入系資産を「コア」の資産とすると、それ以外の一括収入系資産、委託収入系資産が、「サテライト(衛星)部分」になるわけです。
コアサテライト理論によって構成されたポートフォリオです。

節税や法人化、資産形成に関するご相談や資料請求など承っております。

弊社は、医師や歯科医師、開業医を専門とした節税や資産形成のコンサルティングを行っております。
節税・資産形成の成功事例集の無料配送や資産形成に関するお悩み、プライベートなことまで承っております。
しつこい勧誘は一切行っておりません。安心してお問い合わせください。

カテゴリー:コンサルタント 白波瀬 資産形成ブログ

白波瀬 勝之(コンサルタント)

白波瀬 勝之(コンサルタント)
京都府北部の綾部市の出身です。学生時代は6年間陸上競技部の長距離ランナーでした。現在でも年に数本、フルマラソンに出場しています。「人生一度きりなら、明るく、前向きに!」がモットーです。
このコンサルタントの記事一覧はこちら
一覧へ
資産形成ブログ

カテゴリー

代表ブログ

カテゴリー

アーカイブ

  • 資産形成実践プロジェクト動画
  • ドクターズウェルスメディア
  • DR'S WEALTH MEDIA 3ヶ月無料購読
  • 開業医のための資産形成術
  • 開業医のための資産形成実践セミナー
  • ウェブドラマ 夏の日の決断
  • 幻冬舎GOLD ONLINE 恒吉雅顕連載
  • 成功事例冊子を無料プレゼント中!
  • 特別対談「医業に専念していただく」ことが大切!
  • 採用情報
お問い合わせ・無料相談

お電話でのお問い合わせ:0120-43-5410

お電話でのお問い合わせ:0120-43-5410

メールでのお問い合わせ:0120-43-5410お問い合わせはこちら


ページ上部へ戻る