成功事例実名公開はこちら

歯科開業医 医療法人理事長 K様

リタイア後のマレーシア移住を目指して!


先生から資料請求を頂いたとき、税務調査への対応についてご相談頂きました。ちょうどそのタイミングで弊社で税務調査についてのセミナーを開催しており、対応についてアドバイスさせていただきました。その後、医院を移転。現在は耳鼻咽喉科や整体院が同居するクリニックビルにて開業されています。以前からの患者様に加え、新規の患者様も増えてきているとのことです。

プランニング内容

プランニングの結果・効果

先生と奥様の年齢差は15歳。ここに落とし穴がありました。先生の年金ですが、日歯年金は終身でしたが保険医協会の年金の受取は、65歳から15年間だったのです。つまり奥様が公的年金を受け取る年齢になったとき、先生の保険医協会の年金受給期間が終了してしまっているのです。この対応策を講じることが「マレーシア移住」という夢をかなえるポイントと考え、プランニングしました。

税務調査で約75万円の追徴課税を受けましたが、不動産運用1年目にして約150万円の節税に成功しました。
保険医協会の年金と日歯年金に加え、65歳以上は家賃収入約35万円/月を見込み、約50万円/月を確保。目標である60万円/月の約8割を達成し、今後の展望に期待されています。
不動産ローンに付帯する、介護保障に加入しました。

プランニングの方向性と対策

将来の夢をお伺いしたところ、日本よりも物価の安価な東南アジア、その中でもマレーシアへの移住を希望されていました。そこで奥様と趣味のゴルフを楽しもうと。そのために必要なキャッシュフローを確保するためのプランニングに着手しました。

1.税金対策。税務調査が入ったこともあり、より現実的な節税対策を施したいということでした。
2.将来は、ご夫婦でマレーシアに移住したいという希望をもたれています。そのためにはリタイア後の資金として月額60万円を  目指したいところですが、この時点では約17万円/月しか用意できていませんでした。
3.必要性を感じていなかったということで、介護保険がゼロでした。

目指すポイントは「マレーシア移住」にありました。そのために当初考慮されていたキャッシュフローが、なぜ17万円/月しかなかったのかを検証し、それを見直すためのご相談・ご協力をさせていただきました。

1.奥様の役員報酬を上げることを提案。同時に不動産取得をオススメしました。損益通算で可処分所得が増額し、さらに法人税の  圧縮も実現しました。
2.不動産を取得することで家賃収入を確保。住宅ローンは65歳完済としました。この家賃収入と保険医協会年金と日歯年金を合  わせて目標のキャッシュフロー達成に向けたプランニングを行いました。
3.不動産取得時に「介護保障」を付帯する住宅ローンの利用を提案しました。

お客様の評価、感想

満足の一言です。昔からマレーシアに移住したいと強く思っていました。仲間からは「夢物語だ」と言われ続けていましたが、最近になってその仲間たちも「どうすれば移住できるの?」と聞いてくるようになりました。方法論は教える事ができますが、お金の流れまでは考えていませんでした。漠然とできていると思っていましたが、やはりふたを開けると足りないところが多くありました。このマレーシア移住という目標や目の前にあった税務調査など様々なことを教えていただき、かつ、その計画を細かく数字にしていただき真に未来が見えた気がします。今は12年後からマレーシアで生活しているということを想像するだけでもワクワクしますね。本当に満足です。

担当コンサルタントから

「マレーシア移住」がこのコンサルティングのテーマです。MM2HP(マレーシアマイセカンドホームプロジェクト)は既に取得されていましたので、マレーシア経済の今後と照らし合わせたうえで不足していたCFの構築をメインに話は進めました。実際に移住された際にゴルフを堪能されるそうで私も手ほどきを受ける予定です。

一覧へ

さらに知って頂きたいポイント

  • 初めての方へ
    お客様の理想とする未来の実現を目的とした包括的なコンサルティング手法とは

    「初めての方へ」へ

  • サービスのご紹介
    理想未来実現に向けた資産形成の基盤を短期何で集中的に築く、資産形成実践プロジェクトサービスとは?

    「サービスのご紹介」へ

  • お客様の声
    実際にサービスやセミナーを体験していただいた皆様の声をご紹介

    「お客様の声」へ

  • 質問Q&A
    皆様からいただく、よくある質問や不安に対するお答えなどを一覧で掲載

    「質問Q&A」へ

丁寧なカウンセリングと医師・歯科医師1000名以上のコンサル実績と専門知識に基づき、
  現状分析・資産形成プランをお届けします

お問い合わせ・無料相談:成功事例集や小冊子を無料でお送り致します!

 お電話でのお問い合わせ:0120-43-5410 お電話でのお問い合わせ:0120-43-5410 メールでのお問い合わせ

458件の開業医を成功に導いた成功事例冊子を無料プレゼント中!

ページ上部へ戻る