成功事例実名公開はこちら

医療法人理事長 O様

50歳からフィリピン移住を目指し42歳で総資産8億円を実現!


開業医の方の中でも資産形成へのリテラシーの高さ、将来のビジョンの明確さ、実行への行動力、決断力はNO.1です。コンサルタントのあるべき姿として、タイムスケジュールも含めた資産形成プランの立案、商品選定、法律的な専門的ノウハウなどパートナーとして充実した仕事ができています。

プランニング内容

プランニングの結果・効果

下記のプランニングを順次実施し、現在では総資産8億円、キャッシュフロー(以下、CF)にして勤労収入以外に1200万円、50歳からは4000万円を構築。50歳からのフィリピン移住計画のために、現在現地不動産を視察に行かれています。

プランニングの方向性と対策

1.保険料が高いので新規は手出しをできるだけ小さく抑えたい。
2.実物資産を資産形成のポートフォリオに組み入れたい。
3.50歳でアーリーリタイアして、冬はフィリピンに移住するためのCF(ストック5億、フロー300万/月)を構築したい。
4.お子様の学費として8000万円を準備したい。
5.お子様が小さいため現金の手出しは少なくしたい。

1.不動産区分所有物件・・・減価償却費という帳簿上の赤字を作り、損益通算で150万の節税に成功。
2.不動産一棟物件・・・出口戦略の効率化、収益性アップ
3.ソーラーパネル・・・再生可能エネルギーへの投資。投資額8000万円で売電20年間保証。減価償却一括算出。
4.海外投資・・・リーマンショックの経験から通貨分散で為替リスク・カントリーリスクにも対応。複利運用のメインとする。
5.国外学資積立商品・・・国内学資保険で返戻率126%に、海外の返戻率230%の学資積立を組み合わせる。

▼O様のキャッシュフロー構築までの流れ
seikou012_big
seikou012_small

担当コンサルタントから

開口一番おっしゃっていたのは、「医療法人化したけど、個人で収入を増やしても半分は税金。法人に内部留保しておいても新医療法人なのでどうなるか分からないし、使途も限られているからね」と。所得分散や法人保険での経費算入などはされていましたが、追徴金の多さやタックスプランでお悩みを持たれていました。また現金だけで資産形成を行っていて大丈夫なのだろうかという不安をお持ちでした。

一覧へ

さらに知って頂きたいポイント

  • 初めての方へ
    お客様の理想とする未来の実現を目的とした包括的なコンサルティング手法とは

    「初めての方へ」へ

  • サービスのご紹介
    理想未来実現に向けた資産形成の基盤を短期何で集中的に築く、資産形成実践プロジェクトサービスとは?

    「サービスのご紹介」へ

  • お客様の声
    実際にサービスやセミナーを体験していただいた皆様の声をご紹介

    「お客様の声」へ

  • 質問Q&A
    皆様からいただく、よくある質問や不安に対するお答えなどを一覧で掲載

    「質問Q&A」へ

丁寧なカウンセリングと医師・歯科医師1000名以上のコンサル実績と専門知識に基づき、
  現状分析・資産形成プランをお届けします

お問い合わせ・無料相談:成功事例集や小冊子を無料でお送り致します!

 お電話でのお問い合わせ:0120-43-5410 お電話でのお問い合わせ:0120-43-5410 メールでのお問い合わせ

458件の開業医を成功に導いた成功事例冊子を無料プレゼント中!

ページ上部へ戻る