成功事例

個人開業医 Y様

日本の女性の美と健康を追求したい

PROFILE

医院形態個人開業医家族構成Y様:52歳
ご主人様:55歳
長女様:24歳
次女様:17歳
開業年数12年目
医院売上1億1500万円年間保険料約880万円
スタッフ人数9名世帯主年収約3000万円
借入総額約6000万円配偶者年収約800万円
小規模企業共済約900万円預貯金約5000万円

抱えていた悩み

  • 手元にお金が残らない
  • 保険料が高額なので、見直しをして収支を改善したい
  • 本業に集中できる環境を作りたい

導入したコンサルティングサービス

収支分析・改善提案

保険分析・見直し提案

将来ビジョンの設定

成果

BEFORE AFTER

  • 事業借入の一本化 年間返済金額 
  • 1,000万円
  • 800万円
  • 200万円減額
  • 支払い保険料 
  • 880万円
  • 300万円
  • 580万円減額

導入したサービス詳細

収支分析・改善提案

借入金利2~3%の複数の事業借入が収支を圧迫していたため、金利を引き下げ借入を一本化。年間の返済額を約200万円減額し、可処分所得を上げることに成功。

保険分析・見直し提案

定期的な保険の見直しが出来ておらず、保険料が年間約880万円と高額かつ現状にあったものではなかったため、収支改善プランを複数ご提示。その中から、解約返戻金の一部を収益性のある投資にまわし、そこからの資産収入を減額した保障に充てるプランを選択したことで、支払い保険料を約580万円分削減しながらも、必要保障額を超える保障の構築に成功。

将来ビジョンの設定

人生の目的を見つけるために、まず、資産収入を構築し、金銭的な将来の不安を払拭し、将来何がしたいのかゆっくり考えることの出来る精神的・時間的な余裕を持てる状態に。

Y様からのコメント

忙しくてリタイア後の人生設計を考えるゆとりがありませんでしたが、コンサルタントの方に自分に合った提案をしていただきました。

お話をいただいた時は日々忙しく、リタイア後の人生設計をゆっくりと考える時間も精神的ゆとりもありませんでした。どういった人生を構築していきたいかと問われて何も考えていない自分に愕然としました。コンサルタントの方には将来について安心できるように私に合った提案をしていただきました。プロにお任せできて感謝しております。

担当コンサルタントからのコメント

様々な挑戦をしていく中で、早く収入転換を行えるように全力でサポートします。

私にとっても先生との出会いは、私の人生が変わるほどの出会いで、いつも勉強させていただいております。最近は、美容関連の株式会社を設立され、今後は経営者としてあらゆることに挑戦していきたいと意気込みを語っておられます。できるだけ早く収入転換を行えるよう全力でサポートしていきます。
今後とも一生涯のお付き合いよろしくお願いします。

このような解決をしました

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